Unsere AML und Verifizierungsregeln

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Snatch Casino Geldwäsche bekämpfen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Klare Regeln schützen Sie und uns.

Unsere AML Politik im Überblick

Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao (Lizenznummer OGL/2024/758/0228) vollständig um. Als Betreiber Snatch Gaming N.V. tragen wir die Verantwortung, dass unsere Plattform nicht für illegale Geldströme missbraucht wird. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem festen internen Regelwerk, geschulten Mitarbeitern und einem benannten Compliance-Verantwortlichen.

Unseren Spielern bringen diese Maßnahmen einen konkreten Vorteil: Auszahlungen gehen schneller und sicherer vonstatten, weil einzahlungswillige Konten weniger oft manuell geprüft werden müssen. Wer ehrlich spielt, merkt von unserer AML-Arbeit meist nur die kurze Verifizierung vor der ersten Auszahlung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit Basisdaten ab. Die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichem Verhalten oder stichprobenartig jederzeit um Dokumente bitten.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Die Prüfung gilt als vollständig, wenn alle drei vorliegen und lesbar sind.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), beidseitig und gültig
• Adressnachweis, maximal 3 Monate alt (Meldebescheinigung, Stromrechnung oder Kontoauszug)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Karte,Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse)

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch. Wir prüfen in dieser Reihenfolge:

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentenart.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument, alle vier Ecken und alle Daten müssen sichtbar sein.
• 3. Laden Sie die Dateien hoch; gängige Formate sind JPG, PNG und PDF.
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto; bei Rückfragen melden wir uns mit konkreten Hinweisen.

Daten und Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur specifically geschulte Compliance-Mitarbeiter können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte für Werbezwecke weiter; eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an Aufsichtsbehörden oder Zahlungsdienstleister, soweit dies gesetzlich oder zur Auszahlungsabwicklung erforderlich ist.

Nachweis der Geldmittel

Bei größeren Einzahlungen, hohen Auszahlungsbeträgen oder Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz, wenn Transaktionen ein bestimmtes Muster oder Volumen erreichen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkäufen oder Erbschaften. Denken Sie daran: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Wenn wir die Herkunft der eingezahlten Mittel nicht belegen können, dürfen wir die Auszahlung nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es meldet uns untypliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlungen aus Drittmitteln oder Auszahlungen, die stark vom bisherigen Spielverhalten abweichen. Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 EUR; das Tageslimit für Auszahlungen beträgt 5.000 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden ausgezahlt, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine dieser Methoden.

Strukturelle Regeln helfen, Missbrauch zu verhindern: Auszahlungen laufen auf dieselbe Methode zurück wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), und bei jeder neuen Zahlungsmethode prüfen wir deren Eigentümerschaft.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht fristgerecht ein, setzen wir die Verifizierung aus. Konkret heißt das: Auszahlungen bleiben gesperrt, und in klar begründeten Fällen können wir auch Einzahlungen und das Spielkonto vorübergehend einfrieren. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.

Stimmen Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein oder bestehen berechtigte Zweifel an der Identität, schließen wir das Konto und erstatten das Guthaben auf die ursprüngliche Zahlungsmethode. Klären Sie offene Fragen frühzeitig über unseren Live-Chat oder per E-Mail an [email protected], beide rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao in der Regel fünf Jahre ab Kontoauflösung oder letzter Transaktion auf. Danach löschen bzw. anonymisieren wir die Daten sicher. Diese Aufbewahrungspflicht dient dem Nachweis gegenüber Aufsichtsbehörden, falls Transaktionen nachträglich geprüft werden. Einen Einblick in weitere Datenschutzangelegenheiten finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Snatch Casino?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.

Warum verlangt Snatch Casino einen Nachweis der Geldherkunft?

Weil unsere Lizenz aus Curaçao dies bei größeren Beträgen oder auffälligen Mustern vorschreibt. Als Nachweis genügen zum Beispiel Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit strenger Zugriffskontrolle, in der Regel fünf Jahre, und löschen sie danach sicher.